※澳大利亚ASIC简介

澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）成立。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公(gōng)司、投资行為(wèi)、金融产(chǎn)品和服務(wù)行使监管职能(néng)。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成為(wèi)了澳大利亚國(guó)家金融體(tǐ)系的重要组成部分(fēn)。

ASIC的基本职能(néng)體(tǐ)现在维护市场诚信和保护消费者权益方面。市场诚信是指防止市场的人為(wèi)操纵、欺诈和不公(gōng)平竞争, 保护市场参与者免受金融欺诈和其他(tā)不公(gōng)平行為(wèi)的影响, 从而增强投资者对金融市场的信心, 维护金融市场的稳定保护消费者权益體(tǐ)现在通过充分(fēn)、及时的市场信息披露, 确保公(gōng)司、证券和期权市场的诚信和公(gōng)正确保中(zhōng)、小(xiǎo)投资者能(néng)够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不公(gōng)正的对待而遭受损失时, 可(kě)以通过适当的途径得到补偿。

ASIC政府性质(zhì)和法律地位　ASIC是澳大利亚金融服務(wù)和市场的法定监管机构，ASIC是澳大利亚一个独立的联邦政府机构，经联邦政府批准，根据2001年议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》的规定，该机构依法独立对全澳金融體(tǐ)系、各金融机构和专业从业人员行驶金融监管的职能(néng)

外汇市场是澳大利亚最重要的金融交易市场之一，ASIC与澳大利亚证券交易所（Australian Stock Exchange---ASX）、各银行體(tǐ)系、外汇和其他(tā)金融衍生品交易商(shāng)均是ASIC最重要的监管范围。

根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服務(wù)牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有(yǒu)：银行、外汇交易商(shāng)、经纪商(shāng)、外汇信息提供商(shāng)等。

正规的平台是必须具(jù)备（AFSL：澳大利亚金融业務(wù)许可(kě)证号）这个号码的，只有(yǒu)具(jù)备了这个号码才会具(jù)有(yǒu)做金融衍生品的资格。只有(yǒu)单独的（ABN：澳大利亚商(shāng)业注册代码，ACN：澳大利亚公(gōng)司代码）的公(gōng)司是没有(yǒu)资格做金融衍生品的。拥有(yǒu)了AFSL号码的都会有(yǒu)相应的ABN，ACN代码；但是只拥有(yǒu)ABN，ACN代码的不一定拥有(yǒu)AFSL号码。

※澳大利亚ASIC监管要求

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可(kě)指定的经营权限

2、须為(wèi)客户办(bàn)理(lǐ)专业责任强制保险（PI Insurance）

3、公(gōng)司股东和管理(lǐ)层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案

4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公(gōng)司自有(yǒu)资金分(fēn)离管理(lǐ)

6、定期提交公(gōng)司经营财務(wù)报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

   除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理(lǐ)机制，凡是有(yǒu)任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行為(wèi)，要求交易商(shāng)进行赔偿。如果受监管企业有(yǒu)违规操作(zuò)，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服務(wù)牌照和普通经营执照。

   同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的國(guó)际投资者进行了有(yǒu)效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。